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「バンクイック」三菱UFJ銀行カードローンの特徴まとめ

更新日:

公開日:2017.6.28

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三菱UFJ銀行カードローンの特徴をまとめました!

「カードローンを利用したいけれど、消費者金融で借りるのはちょっと不安…」

初めてカードローンを利用する方や女性の方の中には、ノンバンク系のカードローン利用が不安な方もいますよね。

そんな方におすすめなのが、大手都市銀行の三菱UFJ銀行が取り扱っているカードローン「バンクイック」です。
バンクイックは銀行系特有の低金利に加えて、審査スピートの早さにも定評があるカードローンです。

今回はそんな三菱UFJ銀行カードローンバンクイックについて紹介していきます。

金利、限度額は?三菱UFJ銀行カードローンのスペック表

それでは、まずは三菱UFJ銀行カードローン バンクイックの基本的なスペック表を見ていきましょう。

三菱UFJ銀行カードローン
バンクイック
金利 1.8%~14.6%
最高利用限度額 500万円
即日融資対応 可能
返済方法 約定返済・随時返済
申込方法 インターネット・ローン契約機・電話・郵送・銀行窓口への来店など。

金利は1.8%~14.6%

三菱UFJ銀行カードローンの金利は1.8%~14.6%となっています。
新規契約者の場合は、ほとんどの方が最大金利の適用となるので契約直後は14.6%の金利と考えておくとよいでしょう。

最大金利の14.6%は銀行カードローンの最大金利としては平均的な利率であり、同じメガバンクである三井住友銀行カードローンで14.5%、みずほ銀行カードローンのコンフォートプランで14.0%となっています。

一方で、大手消費者金融カードローンの最大金利は17.8%~18%となっており、バンクイックの方が3%以上も低い金利で利用が可能になっています。

最高利用限度額は500万円

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの最高利用限度額は、500万円となっています。

一方、三菱UFJ銀行同様にメガバンクであるみずほ銀行カードローンコンフォートプランは最高利用限度額が1000万円、三井住友銀行カードローンが800万円となっており、三大メガバンクの中では限度額の一番低いカードローンとなっています。

しかし、バンクイックに限らずカードローンでは、新規契約者にいきなり最大利用限度額を適用することはほとんどありません。
申込み時の審査にて、利用者それぞれに限度額が適用されます。

テレビ窓口の利用で即日融資が可能

銀行カードローンの場合、土日祝日は審査がお休みで即日融資が受けられないという方もいます。
しかし、三菱UFJ銀行カードローンバンクイックには無人契約機であるテレビ窓口の設置があり、営業時間内であれば契約後にその場で専用のローンカード発行が可能です。

そのため、銀行の営業時間外でもテレビ窓口を利用すれば最短即日融資も可能になります。

審査や在籍確認は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックには以下のような申込条件があります。

  • 満20歳以上65歳未満の国内に居住する個人
  • 原則安定した収入のある方
  • 三菱UFJ銀行の保証会社からの保証が受けられる方

三菱UFJ銀行の保証会社は、大手消費者金融としても有名なアコム株式会社です。
そのため、実際に審査を行うのは三菱UFJではなくアコム株式会社になります。

基本的な審査通過のための基準は三菱UFJ銀行が独自に定めていますが、実際に審査を実施するのはアコム側なので、ある程度はアコムと同様の審査の特徴が現れるのではないかと推測できます。

在籍確認は?

三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの在籍確認は、基本的に申込み時に申告した勤務先への電話連絡によって行われます。

電話のかけ方としては個人名を名乗って電話をしてくるため、「〇〇(個人名)と申しますが××さん(申込者名)はいますか?」という内容でかかってきます。

在籍確認を電話以外で対応してもらうことは不可となっており、電話で在籍確認を他の方法にしてほしいと相談しても、対応してもらえることは基本的にありません。

このように厳しいイメージのあるバンクイックですが、利用者の中には在籍確認の電話はなかったのに審査に通過したという方もいるようです。
必ずしも全ての人に電話での在籍確認をおこなっているわけではありません。

ただし、行わない基準がいまのところはっきりとはしていないため、勤務先に電話がかかってくるという認識でいた方がよいでしょう。

返済方法と手数料まとめ

三菱UFJ銀行カードローン バンクイックでは以下の返済方法を利用することができます。

  • 口座振替による返済
  • ATMによる返済
  • 指定口座への振り込みによる返済

また返済日に関しては約定返済として毎月の指定日に返済する方法か、35日ごとに返済をする方法の2つから選択することができます。

また、約定返済に加えて随時返済も利用できるため、ボーナス月など収入に余裕がある月には多めに返済していくことも可能です。

借り入れ・返済のATM手数料は?

借り入れや返済にATMを利用する方も多いと思いますが、三菱UFJ銀行カードローンバンクイックでは、以下の返済方法を利用することが可能です。

  • 三菱UFJ銀行ATM
  • セブン銀行ATM
  • ローソンATM
  • コンビニATMイーネット

また、こちらのATMは手数料無料で利用することができます。

口コミ・評判は?

20代 会社員 女性

友人の結婚式が重なってしまい、出費がかさんでしまったのでカードローンに申込みをしました。
三菱UFJを選んだのは、たまたま三菱UFJの普通預金口座を持っていたためです。

初めてのカードローンで、色々心配なこともあったのですが、大手銀行だし大丈夫だろうと申込みをしました。

結果が出るまでに2時間くらいかかっていましたが、50万円の与信枠を貰うことができました。

カードローンがこんなに気軽に借りられると思っていなかったため、驚きです。

口コミまとめ:銀行系のイメージに反して借り入れまでがスムーズ

三菱UFJ銀行カードローン バンクイックの口コミとして多いのが「銀行系で敷居の高いイメージがあったが気軽に借りることができた」という意見です。
そのため、申込者の属性的に審査通過は難しいだろうと思っていた方でも審査に通過できたという声が多くなっています。

ただし、契約後に1度の返済遅れのみで増額審査に落ちたという方もいますので、審査通過後の取り引きはある程度厳しく見られているようです。

基本的に取り引きがスムーズであれば、融資までのスピードも速く取り引きしやすいカードローンになっています。

※記載されている内容は2019年5月現在のものです。

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