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筑邦銀行カードローン|振込融資を利用可能

更新日:

公開日:2018.6.14

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コンビニATM&月々2,000円からの返済OK!筑邦銀行カードローンの詳細とは?

  • カード到着まで待てない
  • 低金利で借りたい
  • 専業主婦でも借りたい

などの理由で、福岡県内でカードローンを探している方は、筑邦銀行カードローンを考えている人が多いのではないでしょうか。 そこで今回は、筑邦銀行カードローンの特徴や基本的なスペック、融資までの流れや実際の利用者からの口コミ・評判をまとめてみました。

筑邦銀行カードローンの特徴は?

筑邦銀行は、福岡県久留米市に本店を構える地方銀行です。
筑邦銀行で年金受取をしている方限定で、「ふれあい倶楽部」の会員になることができます。
会員になる際の手続きもなく、年会費もかかりません。

会員には、定期預金の金利優遇、抽選でギフト券プレゼント、誕生日プレゼントなど、魅力的な特典がたくさんあります。
そんな筑邦銀行には、5つのカードローンがあり、それぞれ以下のような特徴があります。

カード到着前に借入可能な「筑邦銀行カードローン」

筑邦銀行カードローンは、カード到着前に借入ができます。
通常は、郵送でカード到着後に借入可能なのですが、カードローン口座開設時に借入が可能です(50万円以下1万円単位)。

住宅ローン利用者は金利優遇の「住まいるカードローン」

住まいるカードローンは、住宅ローンを利用している方専用のカードローンです。
限度額は最高300万円で、金利は保証会社の審査によって3段階で適用されます。
変動金利で、年3.5%・6.5%・9.5%のいずれかが適用されますので、いずれにせよ低金利には違いありません。

筑邦銀行キャッシュカードがそのまま利用できる「ミニカードローン」

「ミニカードローン」は、専用のローンカードが発行されません。
いつものキャッシュカードで利用できるので、非常に便利です。
さらに、普通預金口座に入金するだけで返済となりますので、簡単です。

住宅ローンは利用してないけど低金利を希望の方は「エクセルカードローン」

「エクセルカードローン」は、住宅ローンを利用していないけど低金利で融資を受けたい方におすすめです。 住まいるカードローンと同様、保証会社の審査によって3段階のいずれかの金利が適用されます。 変動金利で年5%・7.8%・11.8%となっており、通常のカードローンよりも低金利です。

18歳から申し込みできる「キャンパスカードローン」

「キャンパスカードローン」は、満18歳以上30歳以下の学生を対象にしたカードローンです。
通常のカードローンは20歳以上でないと申し込めませんがこのカードローンは18歳から申し込めます(未成年者は親権者の同意が必要)。
しかも、固定金利で年8.8%と、なかなかの低金利です。

筑邦銀行カードローンのスペック表

申込条件

【筑邦銀行カードローン】
・申込時満20歳以上満70歳未満
・安定した収入がある
・筑邦銀行の営業エリア内(福岡県・佐賀県・大分県)の居住者または勤務者
・保証会社(エム・ユー信用保証株式会社)の保証が受けられる

【住まいるカードローン】
・満20歳以上満60歳以下で継続安定収入がある
・外国籍の方は永住者であること
・筑邦銀行で住宅ローンを借入中または正式承認済みの方
・他行で住宅ローンを借入中の方は、住宅ローンの延滞がないこと
・保証会社(ワイジェイカード株式会社)の保証が受けられる

【ミニカードローン】
・申込時満20歳以上65歳以下
・継続安定した収入がある
・保証会社(株式会社セディナ)の保証が受けられる

【キャンパスカードローン】
・満18歳以上30歳以下
・筑邦銀行営業エリア内の大学・大学院・各種専門専修学校に在学
・筑邦銀行営業エリア内に居住している日本国籍を有する方、外国籍の方は永住者(親と別居している学生は実家が営業エリア内にあること)
・保証会社(筑邦信用保証株式会社)の保証が受けられる

【エクセルカードローン】
・申込時満20歳以上60歳以下
・継続安定した収入がある
・保証会社(株式会社オリエントコーポレーション)の保証が受けられる

金利

【筑邦銀行カードローン】
年3.9%~13.95%(変動金利)

【住まいるカードローン】
年3.5%~9.5%(変動金利)

【ミニカードローン】
年13%(固定金利)

【キャンパスカードローン】
年8.8%(固定金利)

【エクセルカードローン】
年5%~11.8%(変動金利)

限度額

【筑邦銀行カードローン】
10万円~500万円(10万円単位)

【住まいるカードローン】
50万円~300万円(10万円単位)

【ミニカードローン】
10万円~100万円(10万円単位)

【キャンパスカードローン】
10万円~30万円(10万円単位)

【エクセルカードローン】
10万円~500万円(10万円単位))

借入方法 ・ATM
・振込融資(筑邦銀行カードローン、初回のみ)
・自動融資(ミニカードローン)
返済期日 ・毎月10日
・契約期間内の随時(ミニカードローン)
返済方法 ・口座振替
・ATM(任意返済)
・普通預金口座への入金(ミニカードローン)
利用目的 原則自由(事業性資金を除く)・原則自由(事業性資金を除く)
・学生生活に必要な資金(キャンパスカードローン)
審査時間 最短2~3営業日

筑邦銀行カードローンの申込~融資の流れ

  1. 申し込み

  2. 申込方法は、インターネット、電話です。 電話での申込は、平日のみ9時~20時に受け付けています。 インターネットで申し込んだ後には、筑邦銀行カードローンのアップロード用サイトより、本人確認書類のアップロードをしてください。

  3. 審査

  4. 契約方法は、郵送です。
    電話で申し込んだ方は、このタイミングで本人確認書類の提出を店頭、もしくは郵送から提出してください。

  5. 契約

  6. 契約方法は、郵送です。
    申込書・契約書などが自宅に郵送されますので、記入の上で返送してください。

  7. 借入

  8. 契約書類が到着後、契約内容についての案内やローンカードが自宅に届いたら、利用可能です。
    ローンカード到着前に、振込融資を利用することもできます。

筑邦銀行カードローンの口コミ評判まとめ

ここでは、筑邦銀行カードローンの口コミや評判を紹介します。

  • 30代男性・会社員(エクセルカードローン)

    申筑邦銀行がメインバンクなので、こちらのカードローンに申し込みました。 メインバンクのカードローンは、やっぱり安心ですね。 使いやすいですし、何より低金利です。

  • 30代男性・会社員(エクセルカードローン)

    結婚式やらお葬式が続いて金欠の際、申し込みました。 コンビニATMの多くで借入できるので、非常に便利です。 利用頻度はさほど多くありませんが、財布がカードに入っているだけで安心です。

口コミの総評

全体的に、地方銀行ならではの信頼と安心感が高ポイントです。
地方銀行カードローンでも利便性が高いのも、高評価です。
ただし、筑邦銀行カードローンを除いて来店の必要がありますので、その点ではマイナスの口コミもありました。。

筑邦銀行カードローンはこんな方におすすめ!

住宅ローンを利用している方は、「住まいるカードローン」がおすすめです。
筑邦銀行以外の銀行で住宅ローンを利用している方でも、延滞がなければ申込できます。

お金を必要とする学生は、「キャンパスカードローン」がいいでしょう。 18歳から申込できますし、普通のカードローンや学生ローンで借りるよりもはるかに低金利です。

普段は使わないけど、いざという時のお守りで持っておきたい方は「ミニカードローン」がいいですね。
筑邦銀行のキャッシュカードをそのまま使えますので、財布がすっきりしますし、口座の残高不足時には自動融資機能が役立ちます。

上記に該当しない方で、金利を重視するなら「エクセルカードローン」、利便性を重視するなら「筑邦銀行カードローン」がおすすめです。

鹿児島銀行カードローンQ&A

最後に、筑邦銀行カードローンでよくある質問を、Q&A形式でまとめてみました。

職業によって限度額に制限はあるの?

一部カードローンでは、職業や年収、勤続年数によって限度額に上限が設けられています。

「エクセルカードローン」は、専業主婦・パートは限度額30万円、アルバイトは20万円が上限です。 それ以外の方も、限度額100万円以上を希望する場合は、勤続2年以上が条件となり、年収にも下限が設けられています。 「ミニカードローン」は、専業主婦の限度額は50万円が上限となっております。

「筑邦銀行カードローン」の場合、年金受給者・専業主婦の限度額は50万円が上限です。

有効な本人確認書類は?

「筑邦銀行カードローン」の場合、原則として運転免許証、パスポートのみです。

利用可能なATMは?

筑邦銀行カードローンの場合、借入は筑邦銀行ATMの他、コンビニATM、ゆうちょ銀行、提携金融機関ATMを利用可能です。
返済は筑邦銀行ATM、セブン銀行、ゆうちょ銀行で可能ですが、専用ローンカードでの返済に限り、手数料はかかりません。

※記載されている内容は2019年5月現在のものです。

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